Fidelity Go 是Fidelity提供的一款机器人顾问服务,旨在通过自动化技术简化投资过程。用户只需回答几个关于自身财务状况和目标的问题,Fidelity Go 就会根据这些信息为用户制定个性化的投资策略。该服务不仅包括投资组合的初始构建,还包括持续的市场监控和自动再平衡,以确保投资策略与用户的目标保持一致。
Fidelity Go 的一个显著特点是其成本效益。对于账户余额低于25,000美元的用户,Fidelity Go 不收取任何咨询费;对于余额超过25,000美元的用户,年咨询费仅为0.35%。此外,Fidelity Go 没有最低开户金额要求,只需账户余额达到10美元即可开始投资。
对于那些寻求更个性化服务的用户,一旦账户余额达到25,000美元,Fidelity Go 还提供无限次的一对一财务规划电话咨询服务。这些咨询服务涵盖了预算制定、债务管理、退休规划等多个方面,旨在帮助用户更好地管理自己的财务。
Fidelity Go 的投资策略范围从保守到激进不等,用户可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择合适的策略。Fidelity Go 使用Fidelity Flex®共同基金进行投资,这些基金通常包括国内股票、外国股票、债券或短期投资。
总的来说,Fidelity Go 是一款结合了自动化投资管理和个性化财务规划服务的机器人顾问,适合那些希望以较低成本获得专业投资管理的用户。