Schwab Intelligent Portfolios® offre une solution d'investissement automatisée qui permet aux investisseurs de construire et de gérer un portefeuille diversifié sans frais de conseil ni commissions. Avec un minimum de départ de 5 000 $, ce service utilise une technologie de conseiller robotisé pour sélectionner, surveiller et rééquilibrer automatiquement un portefeuille d'ETF à faible coût, y compris les ETF Schwab™.
Le processus commence par un court questionnaire pour établir vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Ensuite, vous recevez un portefeuille diversifié d'ETF choisis par des experts. Le conseiller robotisé surveille votre portefeuille quotidiennement et le rééquilibre automatiquement si nécessaire, assurant ainsi que votre investissement reste aligné avec vos objectifs initiaux.
Un aspect unique de Schwab Intelligent Portfolios est son approche envers la gestion de la trésorerie. Une partie de votre portefeuille est placée dans un dépôt assuré par la FDIC à la Schwab Bank, basé sur votre profil de risque. Cela reflète la conviction que la trésorerie est un composant clé d'un portefeuille d'investissement.
Pour ceux qui cherchent un niveau supplémentaire de conseil, Schwab propose également Schwab Intelligent Portfolios Premium®, qui inclut un accès illimité à un conseiller financier certifié CFP® et un plan financier numérique personnalisé.
Schwab Intelligent Portfolios se distingue par son engagement à maintenir les coûts bas, offrant une solution d'investissement accessible et efficace pour les investisseurs de tous niveaux.
